Krisis keuangan dunia 2008-2009 yang muncul September 2008 ikut memengaruhi tiga perusahaan besar AS yang didirikan dan dikelola pengusaha-pengusaha Yahudi-AS. Dua di antaranya didirikan dan dikelola masing-masing oleh Lehman Bersaudara dan Goldman Sachs; perusahaan kedua menunjukkan tanda-tanda tidak akan bangkrut. Perusahaan ketiga didirikan dan dikelola Bernard Madoff; ia menambah krisis ini melalui penggelapan uang nasabah pada perusahaan sekuritasnya sebesar kira-kira $AS 50 miliar. Penggelapan ini segera memengaruhi bank-bank, individu-individu, dan lembaga-lembaga kedermawanan di AS dan Eropa.
Penyebab Krisis Keuangan Global
Krisis keuangan itu ditandai kegagalan atau merger (penggabungan) beberapa perusahaan finansial AS. Kegagalan ini tersebar seiring dengan ketidakmampuan pembayaran utang dari beberapa perusahaan lain dan pemerintah di Eropa. Selain itu, krisis ini ditandai resesi dan harga-harga pasar saham yang anjlok keliling dunia.
Apa penyebab utama krisis keuangan global itu? Penyebab utama ini sudah dilaporkan dalam jurnal-jurnal bisnis selama berbulan-bulan sebelum September 2008. Ada stabilitas keuangan dari bank-bank investasi terkemuka dari AS dan Eropa, dari perusahaan-perusahaan asuransi, dan dari bank-bank hipotik yang menimbulkan krisis hipotek murah (subprime mortgage).
Krisis tadi diawali penerapan yang keliru dari kontrol terhadap risiko utang-utang yang buruk dan kolaterisasi (jaminan apa pun atas kredit yang sejalan dengan pinjaman yang diterima oleh nasabah) bagi asuransi utang. Penerapan yang keliru ini mengakibatkan lembaga-lembaga keuangan di AS dan Eropa menghadapi suatu krisis kredit dan suatu perlambatan dalam kegiatan ekonomi. Dampaknya berkembang cepat dan tersebar menjadi suatu kejutan global yang menimbulkan kegagalan sejumlah bank di Eropa dan kemerosotan berbagai indeks saham, dan pengurangan yang besar dalam nilai pasar dari ekuitas dan komoditas.
Secara khusus, krisis hipotek murah mencapai suatu tahap kritis selama minggu pertama September 2008. Tahap ini dicirikan oleh likuiditas yang sangat menyusut dalam pasaran kredit global dan ancaman-ancaman insolvensi (ketidakmampuan untuk membayar utang tepat waktu) kepada bank-bank investasi dan lembaga-lembaga lain.
Krisis keuangan ini menimpa beberapa perusahaan besar, termasuk Lehman Bersaudara. Ambruknya perusahaan ini adalah suatu lambang krisis keuangan global.
Untungnya, dua bank investasi yang besar masih diselamatkan pemerintah AS: Goldman Sachs dan Morgan Stanley. Dengan restu Bank Cadangan Federal AS, kedua bank investasi ini diubah menjadi perusahaan grup usaha (holding company), suatu status yang harus mematuhi lebih banyak peraturan tapi dengan akses yang lebih mudah pada modal.
Apa, bagaimana, dan mengapa ketiga perusahaan yang didirikan beberapa orang pengusaha Yahudi-AS tadi ikut menimbulkan dan mengalami krisis keuangan global 2008-2009? Simak sejarah mereka dan perusahaan yang mereka dirikan dan kelola.
Bernard Lawrence "Bernie" Madoff
Madoff - lahir 29 April 1938 di Kota New York – adalah seorang pengusaha Amerika Serikat berdarah Yahudi dan mantan ketua bursa saham NASDAQ. Pengelola uang ini mengaku dan didakwa menjalankan suatu rencana jahat ala Ponzi, yang hasilnya dinilai sebagai penipuan investasi terbesar yang pernah dilakukan satu orang.
Dalam suatu rencana jahat Ponzi, para penanam modal yang lama dibayar dengan uang dari penanam modal yang baru. Nama “Ponzi” berasal dari nama Carlo Ponzi, seorang imigran lelaki asal Italia di Amerika Serikat. Ponzi menipu para investornya yang kehilangan jutaan dolar AS pada tahun 1920-an.
Pada 12 Maret 2009, Madoff dinyatakan bersalah di pengadilan karena penipuan yang dilakukannya terhadap ribuan penanam modal melalui suatu rencana jahat Ponzi secara besar-besaran, diperkirakan berjumlah sekitar $AS 65 miliar. Dia bisa saja dipenjarakan selama sisa hidupnya, dan harus membayar uang pengganti kerugian yang ditimbulkannya kepada para nasabahnya setinggi $AS 170 miliar.
Madoff mendirikan perusahaan Wall Street, Bernard L. Madoff Investment Securities LLC, tahun 1960. Dia menjadi ketuanya dari tahun 1960 sampai dengan 11 Desember 2008, tanggal ketika dia ditahan. Selama sekitar 48 tahun, dia membentuk suatu reputasi tinggi. Para penanam modal, termasuk yayasan-yayasan kedermawanan Yahudi, memercayakan miliaran dolar padanya. Perusahaannya tergolong salah satu usaha top – keenam terbesar pada tahun 2008 - yang menciptakan pasaran di Wall Street. Perusahaannya juga punya suatu manajemen investasi dan divisi pemberi nasehat yang menjadi fokus penyelidikan pihak berwajib di AS tentang kasus penipuan bisnis.
Selain melakukan kecurangan dalam bisnis, Madoff terkenal juga sebagai seorang dermawan yang menonjol. Dia dan isterinya memberi sumbangan dana kampanye politik , kebanyakan kepada Partai Demokrat dan sedikit kepada Partai Republik.
Kehidupan pribadi
Madoff lahir dari pasangan suami-isteri Ralph Z. Madoff dan Sylvia R. “Susie” Munter-Madoff. Ayahnya adalah putera seorang imigran Yahudi-Polandia ke AS, dan ibunya adalah anak pasangan suami-isteri asal imigran Romania dan Austria di AS. Kedua orang tuanya penganut Yudaisme dan membesarkan putera mereka di Laurelton, Queens (AS). Ralph Z. Madoff adalah seorang pipa air sebelum dia menjadi seorang pialang saham.
Bernard Madoff tamatan SMU Far Rockaway tahn 1956, kuliah satu tahun di Universitas Alabama, pindah ke Universitas Hofstra (waktu itu bernama Perguruan Hofstra) dan lulus tahun 1960 dalam bidang ilmu politik. Tahun berikutnya, dia kuliah pada Sekolah Tinggi Hukum Brooklyn tapi tidak melanjutkan kuliahnya.
Tahun 1959, Madoff menikah dengan pacarnya semasa SMU, Ruth Alpern. Sesudah menjadi isteri Madoff, Ruth bekerja dalam perusahaan milik suaminya sejak masa awal perusahaan itu didirikan. Ruth juga mulai giat dalam Yayasan Kedermawasan Madoff. Ruth lulusan Perguruan Queens dan bekerja di pasar bursa di Manhattan.
Beberapa anggota keluarga dan kerabat Madoff bekerja untuk dia. Adik lelakinya, Peter, menjabat sebagai Direktur Manajemen Senior dan Pejabat Utama Perizinan. Puteri Peter, Shana, adalah pengacara perizinan; dua orang putera Madoff, Mark dan Andres, bekerja pada seksi perdagangan bersama dengan Charles Weiner, keponakan lelaki Madoff.
Madoff tinggal di Roslyn, New York, dalam sebuah rumah yang beratap rendah dan tak bertingkat (ranch house) sampai dengan tahun 1970-an. Sejak 1981, dia sudah memiliki suatu tempat tinggal yang menghadap samudera di Montauk. Hunian utamanya di Upper East Side Manhattan, memiliki sebuah rumah lain di Perancis, dan sebuah rumah besar dan mewah di Palm Beach, Floria, tempat dia menjadi seorang anggota Palm Beach Country Club. Madoff memiliki juga sebuah kapal untuk memancing ikan sepanjang 17 meter bernama Bull, yang berlabuh di Riviera Perancis.
Menurut arsip-arsip Madoff 13 Maret 2009, dia dan isterinya punya kekayaan pribadi sebesar $AS 126 juta. Ini belum ditambah $AS 700 juta sebagai nilai bunga bisnisnya dalam perusahaan sekuritasnya. Aset utama lain mencakup sekuritas ($AS 45 juta), uang tunai ($AS 17 juta), separuh bunga dalam Ongkos Sewa Penerbangan BLM ($AS 12 juta), kapal layar Leopard 2006 di Perancis ($AS 7 juta), permata ($AS 2,6 juta), apartemen di Manhattan ($AS 7 juta), rumah di Montauk ($AS 3 juta), rumah di Palm Beach ($As 11 juta), Cap d’ Antibe, tanah milik sendiri di Perancis ($AS 1 juta), dan perabot rumah, barang-barang lain dalam rumah, dan kesenian ($AS 9,9 juta).
Skandal investasi Madoff
Pada 10 Desember 2008, Madoff memberi tahu kedua puteranya dia memutuskan untuk membayar beberapa juta dolar AS sebagai bonus dua bulan lebih awal dari jadwal pembayaran bonus. Kedua puteranya mendesak ayahnya untuk menjelaskan cara dia bisa membayar bonus-bonus itu kalau dia tidak mampu membayar para investor di perusahaannya. Madoff lalu mengaku bagian manajemen aset dari perusahaannya adalah suatu rencana jahat Ponzi yang rinci. Melalui pengacara mereka, kedua putera Madoff melaporkan ayahnya kepada pejabat-pejabat federal. Pada tanggal 11 Desember, ayahny ditahan dan dituduh melakukan penipuan sekuritas.
Penipuan ini melibatkan berbagai pihak. Meskipun demikian, Madoff bersikeras dialah yang bertanggung jawab atas rencana jahat Ponzi itu. Menurut laporan, dia mengambil suatu sikap demikian karena dia menolak bekerja sama dan menyebut nama-nama kaki tangan mana pun yang terlibat. Dia bisa dihukum di penjara selama 150 tahun ditambah kewajibannya untuk membayar uang ganti rugi kepada para nasabahnya yang dirugikan sebanyak dua kali sekitar $AS 65 miliar yang diselewengkannya, yaitu, setinggi $AS 170 miliar.
Lehman Bersaudara dan Bisnisnya
Henry Lehman
Henry Lehman – lahir sekitar 1821 dan wafat 1855 – adalah seorang pengusaha Jerman-Amerika berdarah Yahudi dan pendiri perusahaan Lehman Brothers. Dia lahir dengan nama Heinrich Lehman dari orang tua asal Rimpar, Bavaria (Jerman); ayahnya seorang pedagang hewan ternak. Lehman lalu beremigrasi ke Amerika Serikat tahun 1844 dan tinggal di Montgomery, Alabama. Di sini, dia membuka sebuah toko kain-kain baju yang dinamakan “H. Lehman”. Pada tahun 1847, ketika kakaknya Emmanuel Lehman tiba, tokonya berubah nama menjadi “H. Lehman and Bro”. Tiba lagi adik lelakinya yang bungsu, Mayer Lehman, pada tahun 1850, dan perusahaan itu berubah nama lagi menjadi “Lehman Brothers”.
Selama masa itu, kapas adalah tanaman panen paling penting dari Amerika Serikat bagian Selatan. Dengan mengandalkan nilai pasaran paling tinggi dari kapas keliling dunia, Lehman bersaudara menjadi pedagang kapas. Mereka menerima bal-bal kapas sebagai bayaran dari pelanggan-pelanggan bagi barang dagangannya. Mereka berdua akhirnya memulai suatu bisnis kedua sebagai pedagang kapas. Dalam beberapa tahun, bisnis ini menjadi bagian utama perusahaannya.
Pada tahun 1855, Henry Lehman wafat karena menderita deman kuning. Saudara lelakinya memindahkan kantor pusat perusahaan mereka ke Kota New York. Dia akhirnya membangun perusahaan itu menjadi suatu perusahaan penting di Amerika yang ambruk 15 September 2008.
Robert Lehman
Robert Lehman - lahir 29 September 1891 dan wafat 9 Agustus 1969) adalah seorang bankir Amerika Serikat berdarah Yahudi. Dia lahir di Kota New York, putera Philip Lehman (1861-1947), dan menjadi kepala bank investasi Lehman Bersaudara. Robert lulusan 1913 dari Universitas Yale dan adalah seorang anggota persaudaraan Delta Kappa Epsilon. Ketika ayahnya pensiun tahun 1925, “Bobbie” Lehman memainkan peranan kepemimpinan dari bisnis milik keluarganya. Dia mengambil alih bank itu ketika Lehman Bersaudara, seperti pesaingnya Goldman Sachs dan Morgan Stanley, pada intinya adalah suatu perusahaan dengan satu kantor.
Meskipun asas-asas keuangan yang sehat sangat penting, Robert Lehman seorang mengatakan dia “bertaruh pada orang”. Salah seorang yang dia percayai adalah Juan Trippe yang akan mendirikan Pan American World Airways menjadi suatu kelompok besar industri. Robert Lehman paham bahwa meningkatkan pertumbuhan Lehman Bersaudara berarti membutuhkan modal investor tambahan. Sementara mempertahankan kendali dalam pemungutan suara, dialah pengusaha pertama yang mengundang anggota-anggota di luar keluarga dan kerabatnya untuk menjadi mitra-mitra. Dia juga paham bahwa mitra yang tepat bisa memperluas peluang perusahaan melalui kepemimpinan yang saling mendukung. Untuk itu, dia menjual suatu bunga dalam Lehman Bersaudara ke John D. Hertz yang menjual Yellow Cab dan Perusahaan Hetz miliknya demi meraih keuntungan; Hertz juga menduduki jabatan sebagai anggota dewan direksi perusahaan mobil raksasa General Motors. Di bawah kepemimpinan Robert Lehman, bank berkonsentrasi pada industri konsumen yang berkembang sangat cepat dengan kesepakatan-kesepakatan keuangan dalam bisnis eceran, penerbangan, dan hiburan. Kesepakatan ini terutama dilakukan dengan kelompok teater Keith-Albee-Orpheum tahun 1928 yang menjual kebanyakan sahamnya pada Joseph P. Kennedy. Penjualan ini mengarah pada pendirian studio film RKO. Ketika Lehman mendanai Paramount Pictures, suatu perusahaan pembuat film-film komersial terkenal, John D. Hertz akan menjadi penghubung mereka ke dewan direksi Paramount.
Robert Lehman menuntun perusahaannya melewati bahaya-bahaya kejatuhan pasar saham tahun 1929 dan Depresi Besar yang ditimbulkannya tahun 1930-an. Sesudah Perang Dunia II, dia mengembangkan perusahaan itu secara besar-besaran dan memperluasnya ke Paris, Perancis, untuk memenuhi kebutuhan nasabahnya pada operasi internasional. Dalam proses itu, dia menjadikan dirinya salah seorang terkaya di Amerika Serikat.
Robert Lehman meninggalkan suatu catatan prestasi yang luar biasa dalam dunia bisnis. Meskipun demikian, peninggalannya yang bertahan lama ada dalam bidang kesenian. Selama enam dasawarsa, dia membentuk suatu koleksi kesenian yang ditinggalkan ayahnya pada tahun 1911 dan mengabdiikan waktu dan tenaga yang banyak sebagai Ketua Dewan Perwalian Museum Kesenian Metropolitan. Begitu pentingnya koleksi kesenianya sehingga pada tahun 1957, hampir tiga ratus karya kesenian itu dipakai sebagai suatu pameran tunggal di Louvre Museum’s Musee de l’Orangerie di Taman Tuileries di Paris. Pada waktu itu, koleksinya adalah satu-satunya dari Amerika yang diberikan penghargaan macam itu. Pada tahun 1968, dia menerima suatu gelar Doktor kehormatan dalam Sastra Kemanusiaan dari Universitas Yale karena sudah “meningkatkan kehidupan masyarakat, kebudayaan, and perkembangan artistik dari peradaban kita”.
Penggemar olahraga berkuda ini wafat tahun 1969. Tapi “Yayasan Robert Lehman” yang ditinggalkannya menyumbang sekitar 3.000 karya kesenian ke Museum Kesenian Metropolitan. Koleksi ini disimpan dalam Sayap Robert Lehman dan dibuka untuk umum pada tahun 1975. Museum itu menyebut koleksi ini sebagai “salah satu koleksi kesenian pribadi yang paling luar biasa yang pernah dihimpun di Amerika Serikat”. Lebih dari tiga puluh lima tahun kemudian, yayasannya masih aktif dan mengurus “Dana Kuliah Kesenian Robert Lehman” dengan mensponsori pameran-pameran pada berbagai museum di AS dan mendukung kegiatan-kegiatan kesenian dan lainnya yang penting. Sebagai suatu kehormatan baginya, “Pusat Kesenian Robert Lehman” di Sekolah Brooks di North Andover, Massachusetts, dinamakan sesuai namanya.
Lehman Bersaudara
Tiga orang lelaki bersaudara, Henry Lehman, Emmanuel Lehman, dan Mayer Lehman mendirikan Lehman Brothers Holdings Inc., suatu usaha yang melayani pelayanan inverstasi di seluruh dunia. Perusahaan ini mula-mula didirikan di Montgomery, Alabama (AS), pada tahun 1850. Sekarang, ia berkantor pusat di New York dan Kota New York, dengan Richard S. Fuld, Jr. sebagai Ketua dan CEO sampai dengan bangkrutnya perusahaan ini. Produk-produk perusahaan ini mencakup pelayanan keuangan, perbankan investasi, dan pengelolaan investasi.
Emanuel dan Mayer Lehman
Herbert H. Lehman
Pembentukan modal pasarnya mencapai $AS 130 juta pada 15 September 2008. Setahun kemudian, perusahaan ini meraih keuntungan sebesar $AS 59.03 miliar. Pada tahun 2007, pendapatannya dari operasi berjumlah $AS 6.013 miliar, aset totalnya bernilai $AS 691.063 miliar, dan ekuitas totalnya bernilai $AS 2.490 miliar. Pada tahun 2008, pendapatan bersih perusahaan itu berjumlah $AS 6.7 miliar dan karyawannya berjumlah 26.200 orang.
Pada 15 September 2008, Lehman Brothers Holdings Inc. meminta secara resmi kepada pemerintah AS perlindungan hukum terhadap kebangkrutannya. Permintaan ini menandakan kebangkrutan terbesar dalam sejarah Amerika Serikat.
Kebangkrutan perusahaan itu disebabkan berbagai hal. Wafatnya Robert Lehman pada 1969 meninggalkan kekosongan pada kepemimpinan keluarganya atas perusahaan mereka. Kekosongan itu diisi oleh pimpinan yang tidak lagi berasal dari keluarga dekatt Lehman. Kebijakan yang keliru dan konflik kepentingan di antara para pemimpin baru itu ikut mengarah pada kebangkrutan perusahaan itu. Selain itu, lingkungan ekonomi yang sulit yang dihadapi perusahaan itu menambah masa sukar baginya.
Hal-hal ini dan hal-hal lainnya menimbulkan kerugian finansial hebat pada Lehman Brothers Holdings Inc. Ketika pemimpinnya meminta perlindungan hukum terhadap kebangkrutan pada tanggal 15 September 2008, perusahaan ini dililit utang bank sebesar $AS 613 miliar, utang obligasi sebanyak $AS 155 miliar, dan aset bernilai $AS 639 miliar. Upaya dari dalam dan luar untuk menyelamatkan perusahaan itu tidak berhasil mengembalikannya pada keadaan sebelum bangkrut.
Marcus Goldman dan Samuel Sachs
Marcus Goldman – lahir 9 Desember 1821 dan wafat 20 Juli 1904) adalah seorang pengusaha Jerman-Amerika berdarah Yahudi. Dia lahir di Trappstadt, Jerman, dan berimigrasi ke AS tahun 1848. Dia salah seorang pendiri Goldman Sachs, salah satu bank investasi global terbesar sedunia (sebelum mengalami krisisnya).
Riwayat hidup
Marcus Goldman dilahirkan dari suatu keluarga Yahudi sebagai putera seorang guru sekolah dan pedagang hewan ternak. Dia berimigrasi ke AS dari Frankfurt am Main, Jerman, tahun 1848 selama gelombang besar pertama imigrasi orang Yahudi ke AS.
Setibanya di AS, dia berhasil sebagai seorang pedagang keliling yang memakai kereta kuda. Dia kemudian menjadi seorang pemilik toko di Filadelfia. Di kota ini, dia bertemu dengan dan menikah dengan Bertha Goldman (berusia 18 tahun), yang juga berimigrasi dari Jerman tahun 1848.
Pada tahun 1869, Goldman, isteri dan kelima anak mereka pindah ke Kota New York. Di kota besar ini, dia membuka praktek sebagai seorang pialang di Jalan Pine di Manhattan bawah, dengan perusahaan legendaris Marcus Goldman & Co.
Goldman Sachs yang berusia hampir 140 tahun ikut dilanda krisis keuangan global tapi masih menunjukkan kinerja yang cukup baik.
Di masa paling awal dari usahanya, Goldman seorang diri mampu melakukan transaksi surat-surat berharga komersial bernilai $AS 5 juta dalam satu tahun. Meskipun dia sukses, bisnisnya kecil sekali kalau dibandingkan dengan bankir-bankir Yahudi-Jerman lainnya pada zaman itu. Perusahaan-perusahaan seperti Perusahaan Seligman, dengan modal kerja sebesar $AS 6 juta tahun 1869, adalah investasi zaman modern dari para bankir Yahudi di AS.
Puteri bungsu Goldman, Louisa, menikah dengan Samuel Sachs, putera sahabat-sahabat karibnya yang adalah imigran-imigran Yahudi dari Bavaria, Jerman. Kakak perempuan Louisa dan kakak lelaki Sam(uel) sudah lebih dahulu berkeluarga.
Pada tahun 1882, Marcus Goldman mengundang menantu lelakinya Samuel bergabung dengan dia dalam bisnisnya. Dia lalu mengganti nama perusahaannya menjadi M. Goldman and Sachs. Bisnis berkembang pesat dan menjelang 1880 perusahaan yang baru menghasilkan keuntungan $AS 30 juta per tahun dari bisnis menjual surat-surat berharga komersial. Modal perusahaan sekarang $AS 100.000
Selama hampir lima puluh tahun sesudah didirikan, mitra-mitra Goldman Sachs adalah anggota-anggota yang saling terkait karena perkawinan antara mereka. Pada tahun 1885, Goldman melibatkan puteranya sendiri Henry dan menantu lelakinya Ludwig Dreyfus sebagai mitra yunior ke dalam bisnisnya. Sebagai akibatnya, perusahaan itu berubah nama sampai sekarang, menjadi Goldman Sachs & Co. Pada tahun 1894, Henry Sachs bergabung dengan perusahaan itu, dan pada tahun 1896 perusahaan itu bergabung dengan Bursa Saham New York.
Ketika Marcus Goldman pensiun, dia mewariskan perusahaan itu kepada puteranya Henry dan menantu lelakinya Samuel Sachs. Pada tahun 1904, dua putera Sam Sachs, Arthur dan Paul, bergabung dengan perusahaan itu begitu mereka lulus dari Universitas Harvard.
Di musim panas 1904, Marcus Goldman wafat. Dari awal yang paling sederhana, lembaga yang dia tinggalkan akan segera menjadi suatu bank investasi dengan pelayanan lengkap. Dengan tibanya penjaminan emisi, ditambah pinjaman yang meluas, valuta asing, dan pelaksanaan perdagangan, susunan Goldman Sachs sudah siap. Meskipun masih tergolong sangat kecil dan kurang canggih, perusahaan itu sudah bisa diakui sebagai perusahaan yang akan punya nama global terkenal di masa depan.
Samuel Sachs
Samuel Sachs – lahir 28 Juli 1851 dan wafat 2 Maret 1935 – adalah seorang bankir investasi Jerman-Amerika dan berdarah Yahudi. Dia lahiir di Maryland, AS, dari orang tua yang adalah imigran-imigran dari Bavaria, Jerman. Bersama dengan sahabat karibnya Philip Leman dari Lehman Brothers, Sachs memelopori penerbitan saham sebagai suatu cara bagi perusahaan-perusahaan yang baru untuk menggalang dana. Dia menikah dengan Louisa Goldman, puteri bungsi sahabat-sahabat karib dan sesama imigran asal Bavaria, yang sudah menyaksikan anaknya yang lebih tua menikah juga. Sachs lalu bergabung dengan perusahaan mertua lelakinya, Marcus Goldman, yang mengakibatkan nama perusahaan itu berubah menjadi Goldman Sachs pada tahun 1904. Mereka berdua mengasuransikan tawaran-tawaran sekuritas untuk perusahaan-perusahaan besar seperti Perusahaan Sear, Roebuck. Selama masa ini, Goldman Sachs juga mendiversifikasi usahanya supaya terlibat dalam pasaran sekuritas utama lainnya, seperti obligasi dan pasar-pasar terkonversi yang masih merupakan suatu bagian besar dari keuntungan perusahaan itu masa kini. Sachs pensiun tahun 1928 dan wafat tahun 1935.
Krisis keuangan global mengakibatkan bank investasi ini diubah menjadi bank grup usaha yang masih bertahan. Kinerjanya yang baik mengakibatkan perusahaan Warren Buffett Berkshire Hathaway Inc berencana menanamkan modal sebsar $AS 5 miliar pada Goldman Sachs Group Inc. Investasi ini dimaksudkan sebagai suatu dorongan utama untuk bank Wall Street ini.
Karena rencana yang diumumkan lewat media massa dan elektronik ini, saham-saham Goldman naik 8,1 persen. Goldman juga mengumumkan rencananya untuk menjual saham-saham biasa yang bernilai 2.5 miliar dolar AS.
Pada tanggal 22 Maret 2009, Goldman memenangkan persetujuan Bank Cadangan AS untuk menjadi suatu perusahaan grup usaha. Ini mempermudahnya memperoleh uang dengan mudah dan menambah spekulasi bahwa ia boleh jadi akan membeli bank yang lain.
Buffet menyatakan Goldman Sachs adalah suatu lembaga keuangan yang istimewa. Perusahaan ini memiliki hak istimewa yang secara global tidak ada saingannya. Timnya sudah teruji dan menunjukkan manajemen yang mendalam dan modal intelektual dan finansial untuk melanjutkan kinerjanya yang menonjol.
Menurut majalah Forbes, Warren Buffett adalah orang kedua terkaya di Amerika Serikat. Dia mendirikan Berkshire menjadi suatu konglomerat bernilai 199 miliar dolar AS dengan menanamkan modalnya pada perusahaan-perusahaan yang tidak menonjol tapi memiliki manajemen yang kuat.
